AML-политика

Администрация Платформы (проекта) «Profit Back» (в дальнейшем – «Администрация») обязана соблюдать нормативные акты о противодействии легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, (AML/CTF) и разработала внутреннюю политику по противодействию финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём (в дальнейшем - Политика AML).

Настоящее Положение является неотъемлемой частью Правил пользования «Profit Back» (далее – «Правила» или «Условия»).

Администрация придерживается политики абсолютной нетерпимости к отмыванию денег и привержена высочайшему уровню открытости, честности и подотчетности, как по форме так и по существу.

Указанная Политика AML основана на анализе степени рисков и создана для решения следующих задач:

• выявление и противодействие легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• поддержание и укрепление репутации Администрации и Платформы (проекта);
• повышение уровня доверия общественности к финансовой системе.

Регистрируя аккаунт в рамках проекта (на Платформе) Пользователь принимаете на себя следующие обязательства:

• соблюдать все действующие законы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, а также следовать всем связанным с ними правилам и инструкциям (применяющимся по мере необходимости);
• подтвердить, что у Пользователя нет информации либо подозрений, относительно того, что:
  - средства, использованные каким либо способом в рамках проекта (на Платформе) в прошлом, настоящем или будущем, получены из незаконного источника или имеют какое-либо отношение к легализации доходов, полученных преступным путём, или другой противоправной деятельности, запрещенной действующим законодательством либо инструкциями любых международных организаций;
  - полученная прибыль будет использована для финансирования незаконной деятельности;
• Пользователь также соглашается немедленно предоставлять любую информацию, которую мы считаем необходимым запросить для соблюдения Администрацией действующего законодательства и регулирующих требований в отношении противодействия легализации средств, полученных незаконным путем.

В соответствии с данной Политикой AML Администрация будет проводить первичные и текущие проверки личности Пользователей в соответствии с уровнем потенциального риска, связанным с каждым Пользователем.

Администрация оставляет за собой право:

• собирать персональные данные Пользователей;
• разрабатывать и изменять внутреннюю политику и процедуры для доработки, рассмотрения, рассмотрения и принятия всех требований и записей, необходимых подтверждений конкретным законам и нормам;
• осуществлять контроль за соблюдением стандартов и следить за соблюдением стандартов безопасности;
• обновлять отзывы о рисках;
• запрашивать у Пользователя дополнительную информацию о документах и иную информацию.

Администрация также:

• внедряет и поддерживает процедуру, позволяющую сообщать о подозрительной деятельности;
• поддерживает процедуры идентификации клиентов (Пользователей), чтобы «знать своего клиента» в соответствующих обстоятельствах;
• ведет адекватный учет транзакций (в случаи их осуществления)
• применяет риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег и проведение комплексной проверки Пользователей.

Администрация оценивает риски, связанные с нашей деятельностью, и вводит в действие процессы и процедуры, которые считает необходимыми для снижения этих рисков.

Администрация определяет соответствующий уровень комплексной проверки, анализируя различные данные и клиентские факторы риска.

Проверка личности

Надлежащая проверка Пользователей является одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно данным процедурам Администрация устанавливает собственные процедуры верификации в рамках настоящей Политики.

Для прохождения процедуры проверки лица Пользователю, при такой необходимости, нужно предоставить Администрации официальные документы от независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, международный паспорт, выписку из банка). В целях соблюдения настоящей Политики Администрация оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя, а также принимать меры для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемой Пользователем. Применяются все юридические меры для проверки идентификационных данных. Администрация оставляет за собой право собирать сведения о Пользователе, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.

Администрация не уполномочена и не обязана устанавливать факт, является ли документ, предоставленный Пользователем для идентификации, легальным. Однако в случае очевидных несоответствий в полученной информации Администрация имеет право потребовать от Пользователя дополнительные документы для идентификации его личности. Если Пользователь отказывается предоставлять необходимую информацию, когда это необходимо, или пытается ввести в заблуждение Администрацию, Пользователю может быть отказано в пользовании сервисов (продуктов).

Администрация оставляет за собой право осуществлять проверку личности Пользователя на постоянной основе, особенно если Пользователь изменил персональные данные или если его деятельность показалась подозрительной (нехарактерной для конкретного Пользователя). К тому же, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей обновленные документы, даже если они ранее прошли верификацию.

Сбор, хранение, разглашение и защита персональных данных Пользователя будут осуществляться строго в соответствии с условиями Политики конфиденциальности.

Как только личность Пользователя была установлена, Администрация может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, если предоставленные услуги и/или продукты используются Пользователем для незаконной деятельности.

Если Администрацией будут выявлены признаки подозрительной деятельности Пользователя, что может быть связано с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация о нем будет доведена до сведения компетентных органов.

Оценка рисков

Администрация в соответствии с международными требованиями использует подход, основанный на оценке рисков для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Следовательно, Администрация может обеспечить сравнение мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансированию терроризма с выявленными рисками, что является одним из приоритетов.

Общие условия

В случае возникновения вопросов, касающихся настоящей Политики, следует обращаться в Службу поддержки с запросом в соответствии с настоящей Политикой.

При наличии любых разногласий между различными формами (печатная, электронная и др.) настоящей Политики, официальной является версия, размещенная на официальных информационных ресурсах Администрации в электронной форме.

Перевод этой Политики на другие языки предоставляется исключительно для удобства Пользователей. В случае возникновения разногласий в понимании и/или толковании этой политики приоритет имеет русскоязычная версия.

Официальное толкование этой политики может предоставлять исключительно Администрация.

Администрация оставляет за собой право (в случаи необходимости) обновлять данную Политику и сообщать Пользователю о любых изменениях, разместив новую редакцию Политики AML на этой странице.

Изменения в Политике AML вступают в силу с момента их публикации в новой редакции на этой странице.